Itzehoer Aktien Club

Wieder einmal liegt ein turbulentes Börsenjahr hinter uns: Nach einem von EZB-Chef Mario Draghi ausgelösten Kursfeuerwerk gleich zu Jahresbeginn ging die Börse im Sommer auf Talfahrt. Griechenland-Krise, China-Crash und VW-Abgasskandal hatten die Märkte fest im Griff. Zwischen den Höchstkursen im April und den Tiefstkursen im September lag im DAX ein Kurseinbruch von 3.000 Punkten bzw. 25%. Im letzten Quartal legten die Börsen dann jedoch weltweit wieder den Vorwärtsgang ein und beendeten das Jahr halbwegs versöhnlich.

Anders als in den Vorjahren reichte es für uns in 2015 angesichts dieser Turbulenzen leider nicht zu zweistelligen Renditen. Mit einem leichten Plus zeigten sich alle unsere drei Fonds dennoch rentabler als Zinsanlagen, deren Renditen weiterhin nahe Null Prozent verharren

Wie der „IAC-Aktien Global“, der „TOP-Investors Global“ und der „TOP-Defensiv PLUS“ das Börsenjahr 2015 im Einzelnen abgeschnitten haben und welche Aussichten das Jahr 2016 für die Fonds jeweils bringt, erfahren Sie im Folgenden.

In diesem Sinne bedanken wir uns nochmals herzlich für Ihr Vertrauen in 2015 und freuen uns auf eine gute Zusammenarbeit in 2016!

Jahresbilanz unserer Fonds

IAC-Aktien Global + 2,42%
(ISIN DE000A0m2JB5)

Der IAC-Aktien Global investiert in 50 ausgewählte internationale Qualitätsaktien. Dazu zählen globale Weltmarktführer wie Coca-Cola, McDonald´s, Microsoft oder Nestlé. Diese Unternehmen profitieren aufgrund ihrer globalen Markenbekanntheit überproportional von den Chancen der Globalisierung und dem Wachstum der Weltwirtschaft.

Mit einem Jahresertrag von 2,42 % blieb die Rendite in einem insgesamt durchwachsenen Börsenjahr deutlich hinter den zweistelligen Zugewinnen der Vorjahre zurück (2013: +14,1%, 2014: +13,1%).

Seit Ausbruch der Euro-Krise und dem damit einhergehenden Beginn der Niedrigzins-Politik in 2009 brachte es der Fonds hingegen auf einen Zugewinn von über 80%. Das entspricht einer Rendite von 9% pro Jahr. Damit gehört der „IAC-Aktien Global“ zu den TOP-Fonds seiner Vergleichsgruppe.

Das belegt auch unsere aktuelle 4-Sterne-Auszeichnung von Morningstar. Laut der Ratingagentur hat der „IAC-Aktien Global“ auf 5-Jahres-Sicht 85% seiner Vergleichsfonds geschlagen.

Fazit: In den Vorjahren brachten uns unsere Qualitätsaktien jeweils zweistellige Renditen. 2015 hingegen blieb die Börse hinter ihrem langfristigen durchschnittlichen Wachstum von rund 9% pro Jahr zurück. Damit hat die Börse Nachholpotenzial aufgebaut. Angesichts beschleunigtem Wirtschaftswachstum und anhaltendem Nullzins-Umfeld stehen die Chancen daher gut, dass die Kurse in 2016 zur Aufholjagd ansetzen.

Produktbroschüre zum IAC-Aktien Global

TOP-Investors Global + 2,15%
(ISIN DE000A0M2JC3)

Im TOP-Investors Global setzen wir auf das bewährte Know-How von zehn der besten Investoren der Welt – und das im steueroptimierten Fondsmantel. Auf wen könnte man bei der Geldanlage auch besser setzen, als auf ein Team aus den weltbesten Fondsmanagern?

Mit einem Jahresertrag von + 2,15 % hat sich diese Strategie auch in 2015 wieder ausgezahlt. Die Rendite lag dabei allerdings niedriger als in den Vorjahren (2013: +13,6%; 2014: +7,3%).

Angesichts der Tatsache, dass europäische Aktien in 2015 nur ein leichtes Plus erzielten und die US-Börse das Jahr sogar leicht im Minus beendete, haben unsere zehn TOP-Investoren dennoch gute Arbeit geleistet. Das belegt auch unser aktuelles 4-Sterne-Rating von Morningstar. Laut der Ratingagentur hat der TOP-Investors Global auf 5-Jahres-Sicht aktuell 87% seiner Vergleichsfonds geschlagen.

Das ausführliche Jahres-Reporting zum TOP-Investors Global finden Sie
unter TOP-Investors Global Jahresreport.

Produktbroschüre zum TOP-Investors Global

TOP Defensiv PLUS + 1,79%
(ISIN DE000A0YJMH9)

Zinsanlagen waren auch im abgelaufenen Jahr unter deutschen Anlegern Trumpf. Und das trotz historisch niedrigem Zinsniveau und der Ankündigung der EZB, dass diese daran auch bis mindestens 2020 nichts ändern wird.

Das Problem daran: Wer ganz auf Nummer sicher gehen will und sein Geld bei der Bank parkt, erzielt angesichts Tiefzins und Inflation nur eines mit Sicherheit: einen realen Wertverlust.

Mit + 1,79 % Rendite erzielte unser Zinsfonds TOP Defensiv Plus hingegen auch in 2015 wieder eine Rendite oberhalb der Inflationsrate. Und das bei geringer Schwankung und täglicher Verfügbarkeit.

Übrigens: Die EZB verschärfte Anfang Dezember nochmals den Strafzins für Einlagen der Banken. Wie diese den Negativzins oft auch versteckt an ihre Kunden weitergeben und welche Zielrendite wir für den TOP Defensiv PLUS in 2016 anstreben, erfahren Sie im TOP-Defensiv PLUS Jahresreport.

Produktbroschüre zum TOP-Defensiv PLUS