Happy Birthday TOP-Defensiv PLUS: +6,66 % p.a. 31.10.2012
Als Ende des Jahres 2009 die Euro-Schuldenkrise ihren Anfang nahm, ließ die Reaktion der Europäischen Zentralbank (EZB) nicht lange auf sich warten. Entschlossen senkte sie seither den Leitzins in der Euro-Zone von 4,25 % im Jahre 2008 auf aktuell nur noch 0,75 %. Ziel dieser Zinssenkung auf das niedrigste Zinsniveau seit dem Zweiten Weltkrieg war es einerseits, kreditfinanzierte Investitionen zu fördern und somit die Konjunktur zu stützen und andererseits, den Schuldnern ihren Schuldendienst zu erleichtern, um diese so vor einer Pleite zu bewahren. Während Wirtschaft und Schuldner, allen voran die hochverschuldeten Euro-Staaten, also von dieser Niedrigzinspolitik der Notenbank profitieren, gibt es auch Verlierer: die Bürger, deren Erspartes seither praktisch keine Zinsen mehr abwirft während es gleichzeitig durch Inflation rund 2-3 % pro Jahr an Wert verliert.
Beunruhigt von der Aussicht auf beständigen Wertverlust ihrer Ersparnisse fragten uns daher bereits im Jahr 2010 zahlreiche Anleger nach alternativen Anlagestrategien im Zinsbereich - von Aktien wollte seinerzeit aufgrund der schlechten Wertentwicklung in den Vorjahren kaum ein Anleger etwas wissen.
Kurzerhand machten wir uns daher Anfang 2010 auf die Suche nach alternativen Zinsanlagen jenseits niedrig verzinster Staatsanleihen und Tagesgeldern. Und wir wurden fündig: Denn während die hochverschuldeten Industriestaaten Anlegern nur noch mickrige Zinsen zahlten, boten die wachstumsstarken und rohstoffreichen Emerging Markets wie China, Russland, Brasilien aber selbst Australien noch Zinsen von 4-8 % - und das bei gleichzeitig deutlich geringerer Staatsverschuldung als in den Industrieländern. Und noch interessanter: Anstatt sein Geld an Staaten zu verleihen, boten sich auch im Bereich der Unternehmensanleihen interessante Renditen. So zahlten beispielsweise Firmen wie die Lufthansa, Renault oder ThyssenKrupp attraktive Zinsen zwischen 4 und 8 %.
Nach rund sechsmonatiger Vorbereitungszeit für die Fondsgründung und parallel intensiver Analyse der globalen Zinsmärkte war es dann im Herbst 2010 so weit. Am 19. Oktober 2010 präsentierten wir unseren Anlegern die nachgefragte Alternative im Zinsbereich: unseren Zins- und Anleihenfonds "TOP-Defensiv PLUS". Verkündete Zielrendite für den neu aufgelegten Zins-Fonds: 4-6 % bei geringen Schwankungen.
Zum zweijährigen Geburtstag des Fonds ist es nun an der Zeit, Zwischenbilanz zu ziehen: Seit seiner Auflage erzielte der TOP-Defensiv PLUS eine Rendite von 6,66 % pro Jahr. Damit lag er noch oberhalb seiner in Aussicht gestellten Zielrendite. Der maximale zwischenzeitliche Kursrückgang auf Quartalsbasis betrug dabei gerade einmal 1,4 %, und das mitten zum Hochpunkt der Euro-Panik im Sommer 2011, als der Dax in der Spitze um 30 % einbrach.
Mit diesem attraktiven Chance-Risiko-Verhältnis erzielte der TOP-Defensiv PLUS in 2011 denn auch gleich Platz 1 unter 450 Vergleichsfonds im Morningstar-Ranking.
In der Vergangenheit hat der Fonds seine Ziele damit mehr als erfüllt und Anlegern so geholfen, ihr Vermögen trotz Tiefzinspolitik der Notenbanken vor dem Wertverlust durch Inflation zu schützen. Auch für das kommende Jahr erwarten wir weiterhin, dass es uns mit attraktiven Unternehmensanleihen im TOP-Defensiv PLUS gelingt, eine Rendite oberhalb des Zinsniveaus bei Banken und Bundesanleihen zu erzielen.
Weitere Informationen zum TOP-Defensiv PLUS finden Sie hier.
